みなさんお疲れさまです。Uddyと申します。
最初の記事ということでまずは現在の資産状況を公開したいとおもいます。
私は共働き・4人家族で、現在はNISAを活用したインデックス投資を中心に資産形成を続けています。
おおよそ、総資産は3,500万円、投資元本は3,000万円ほどになりました。
投資歴の概要
私は入社時から会社の持ち株会で少額から定期積立を行っていました。
本格的に自分の意思で投資を始めたのは、コロナ禍に入る直前の2019年〜2020年頃です。
最初は配当金額生活にあこがれて、特定口座で高配当の個別株を買っていましたが、とある銘柄が不祥時により大暴落し、最終的に上場廃止となりました。
今となっては笑い話ですが、30万円近くで買った株が紙切れ同然になったことは強く印象に残っています。
その経験から投資を真面目に勉強し、NISA口座を使ったインデックス運用に切り替えていきました。
最初はS&P500に連動するVOOと、全世界株式に連動するVTというETFに投資していましたが、
新NISAが始まってからは全世界株式に連動する投資信託であるeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）を中心に投資しています。
税金のことも考えながら、少しずつ特定口座から新NISAへ移し替えており、将来的には現金と、新NISAだけのシンプルなポートフォリオにしたいと思ってます。
投資用資金と生活用資金
わたしは自身の資金を大きく、「生活用資金」と「投資用資金」に分けて管理しています。
生活用資金はいわゆる生活用防衛費と呼ばれるもののイメージで400万円〜450万円程度確保し、銀行口座も分けています。
（株価の下落時は我慢できずに株の購入資金に流用したりしちゃってますが、、笑）
現在の評価額
2026年５月30日現在の投資資金の評価額は以下のとおりです。
過去との比較
過去にもたまたま同じレイアウトの表でまとめていたので紹介します。
こちらは、2024年７月７日のデータです。
たった2年ほどで、約1,400万円も評価額が増えてますね。
あらためて自分で振り返ってもびっくりです。
さいごに
最近の株価好調には目を見張るものがあります。目が飛び出そうです。
もちろん節約＋追加投資も頑張っており、現在では年間320〜350万円ほど追加投資できるようになりました。
またその辺りも紹介していきたいと思います
ここまで読んでくれた方、長時間お付き合いいただきありがとうございました。更新頻度はゆっくりてすがまた見に来てくれるとうれしいです。
それではまた( ^^)ﾉｼ
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